Patricio Diez, director general de Compartamos Banco, indicó que al primer trimestre del 2023 se caracteriza por un crecimiento encima de lo anticipado por la institución y se espera que el 2023 se concretará conforme a sus planes.
Se detalló que el resultado al primer trimestre del 2023 fue de 1,326 millones de pesos, un sólido crecimiento de 31.9% comparado con los 1,005 millones de pesos alcanzados en el primer trimestre del 2022.
Mencionó que nos caracterizamos por una capitalización del 35 por ciento y posición de efectivo muy sólida y la volatilidad de los mercados globales no les han impactado a Gentera y no esperan una afectación.
Se enfocarán en sus productos individuales y grupales y se mantendrá la inclusión financiera y se espera anticiparse a lo presentado por el mercado nacional y global.
El 2022 fue un gran año de crecimiento y notábamos que el impacto de la pandemia ya fue superado y que ya quedo atrás y Compartamos nos enfocaremos en atender la volatilidad del mercado nacional, dijo.
Aunque, es una realidad que muchas instituciones se han reducido, que están cambiando su realidad de contacto con instancias financieras. Aspecto que provoca que existan más jugadores en la banca tradicional o digital. El mercado es muy grande y los mejores modelos, son aquellos que se mantendrán a la cabeza de cartera de clientes.
El informe trimestral de Compartamos señala que la cartera total alcanzó los 54,318 millones de pesos, un crecimiento de 10.1% respecto a los 49,321 millones de pesos alcanzados en el 1T22.
Por subsidiaria la cartera consolidada quedó distribuida de la siguiente manera: Banco Compartamos alcanzó un portafolio de microcrédito de Ps. 32,637 millones de pesos, un crecimiento de 12.8% comparado con el 1T22, mientras que ConCrédito (México) se ubicó en 3,627 millones de pesos, un crecimiento del 15.8% comparado con el 1T22.
Se detalló que la dinámica positiva que ha tenido la cartera de crédito en los últimos trimestres se mantuvo con esa tendencia, creciendo un 10.1% en su comparativa anual, para llegar a 54 mil millones de pesos por primera vez en nuestra historia.
Mientras que la rentabilidad mantuvo su impulso, logrando que la utilidad neta del trimestre aumentara 31.9% año contra año, quedando en 1,326 millones de pesos.
Los ingresos por intereses en el 1T23 fueron de 7,483 millones de pesos, un incremento de 14.2% comparado con el 1T22 y un ligero incremento de 0.1% comparado con los 7,475 millones de pesos del 4T22.
La cartera crece a doble digito y su portafolio es muy positiva y se tienen buenos indicadores financieros con un crecimiento del 32 por ciento en utilidad, con más de 3,200 millones de pesos.
En el índice de cartera vencida (considerando Cartera de crédito con riesgo de crédito etapa 3) consolidado (considerando las tres subsidiarias financieras) para el 1T23 cerró en 3.60%, un incremento respecto al 2.56% del 1T22 y del 3.46% registrado en el 4T22.
De acuerdo con las expectativas de GENTERA, considerando las dinámicas observadas en los últimos meses, y debido a la naturaleza de corto plazo de la mayoría del portafolio, la Cartera Vencida en etapa 3 podría permanecer en el mediano plazo en un rango alrededor del 3.5% – 4.0%.
En relación al incremento a la morosidad de los pagos, explicó que es una realidad por el impacto financiero de la inflación; aunque, existen otros factores como es que Compartamos ha ampliado sus productos financieros que tienen otros riesgos de pago. “No es un tema que nos preocupa, si nos ocupa pero no es algo que estimamos este fuera de control”.
Puntualizó que en 2022, se desembolsaron 120 mil millones de pesos en créditos se manejaron en el país y esto es muestra de una gran necesidad de tener mecanismos para financiar emprendimientos y micro negocios, y se espera una cifra superior en 2023.
En cifras definitivas de este trimestre se detalló que la cartera de crédito total alcanzó 18,054 millones, registrando un incremento del 4.7% comparado con el 1T22 y un decremento de 4.9% respecto al 4T22. En moneda local la cartera de crédito creció 17.6% en su comparación anual y 1.5% frente al 4T22.
La Utilidad Neta en el 1T23 fue de Ps. 129 millones, una recuperación en comparación con los 16 millones de pesos en pérdidas registradas en el 4T22, las cuales se dieron por la decisión prudencial de registrar provisiones adicionales en ese trimestre. Comparado con el 1T22, la utilidad neta se contrajo 1.7% o 2 millones de pesos.
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